חקירות כלכליות

כאשר מעוניינים לוודא פרטים ולבצע פעולות על מנת לאתר ולהתחקות אחר הנכסים, הרכוש או לחלופין העסקים של בני אדם שחייבים כסף, משתמשים בכלי הכי אפקטיבי ושכיח, אשר מכונה חקירות כלכליות.

החקירות הללו מתבצעות על ידי חוקר פרטי, שהינו בעל ניסיון רב, מקצועי ואמין.

בני אדם אשר פלוני אלמוני חייב להם כסף, ונקטו בכל דרך אפשרית על מנת לתבוע אותו, בין שהחייב הוא בן אדם פרטי, מוסד כלכלי, בית עסק או חברת ביטוח, פונים לקבלת שירות של חקירה כלכלית, אשר מבוצעת על ידי בעלי מקצוע שרכשו הכשרה והסמכה רבים, על פי חוק.

המהות של חקירה כללית באה לידי ביטוי שהינה מתבצעת בצורה יסודית ומקיפה למדי, שכל מטרתה להחזיר לבני האדם את הכסף שחייבים להם.

החקירה הכלכלית מתחילה בתחקיר יסודי, על מנת למצוא היכן מתנהל החייב ביום יום, מה השגרה שלו ומה אורח החיים שלו.

הביטוי חקירה כלכלית לקוח מעולם המשפט והוא מאפיין שני מוטיבים ראשיים, לרבות – האחד, עבירה כלכלית; ואילו השני, חקירה פלילית.

בעלי המקצוע אשר עוסקים בתחום זה נדרשים לפעול בגישה מלאה ברגישות ולבצע סינרגיה לפעמים עם פעילות סמויה, שאינה נראית או נחשפת לעוברים ולשבים, תוך כדי הסתייעות בכל מיני כלים סמויים ובהאזנה בסתר במסגרת המעקב, על מנת שהאמת תצא לאור ויעשה צדק עם הלקוח.

החקירות הכלכליות כוללות כל מיני היבטים, כמו למשל – חשבונית פיקטיבית, הלבנת הון, דינים של ניירות ערך, הונאות, העלמה של מסים, הונאות, שוחד, וכיוצא בזאת.

חקירות כלכליות בנויות מחקירות גלויות או מחקירות סמויות – במה דברים אמורים?

יודעי דבר שמומחים בתחום של ביצוע חקירות כלכליות, טוענים כי ההיבט הכי משמעותי בהן הינו מודיעין, הווה אומר – הפועלים בתחום זה מונעים מתוך היעד של אסיפת המון ראיות שיתמכו בעבירות שנעשו, והדבר מבוצע על ידי שתי דרכים – חקירה כלכלית גלויה ואף חקירה כלכלית סמויה, ולהלן נסביר:

כאשר מתבצעת חקירה כלכלית סמויה כי אז צריך לאסוף כמה שיותר ראיות פיננסיות מכל מיני גופים או בנקים, על ידי הצגת צו משפטי, מעקב דיגיטלי או מעקב פיסי, פעילות של האזנה בסתר, כאשר כל אלו נערכות ללא ידיעת האובייקט שעליו חוקרים.

לעומת זאת, חקירה כלכלית גלויה נערכת בתום מציאת כל הראיות שבחקירה כלכלית גלויה ונתונה לדעתם ולהחלטתם של החוקרים בפועל כיצד להמשיך אותה. 

מדוע חייבים להיות מיוצגים על ידי עורכי דין כאשר מתנהלת חקירה כלכלית?

המון בני אדם, אשר חשודים בביצוע עבירה פלילית כזאת או אחרת, בראשית החקירה הינם לא מודעים להשלכות החקירה ומונעים מן ההרגשה כי אין להם דבר להסתיר ובשל כך כי החוקרים מצטיירים בעיניהם כחזקים וכסמכותיים, הם עשויים לומר דברים שבעתיד יסבו להם נזק, מתוך הכוונה לרצות ולספק את החוקרים.

למרות שברור כי יש לכבד את החוקרים, כל מה שהם יגידו ללא ייצוג של עורך דין עשוי לפגוע בהם קשות בהמשך.

צריך להיות ברור לכל אזרח אשר מתנהלת נגדו חקירה כלכלית שעל פי החוק במדינת ישראל מותר לו להיוועץ עם עורכי דין בטרם תחל החקירה נגדו, ואם לא כך – כאילו הוא עזר לחוקרים לבסס את האישום כנגדו.